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Europol Sorgen Über die Milliarden, die in Bitcoin-Geldwäsche, aber Was ist mit “Geregelten” Banken?

Kriminelle Geldwäsche “Milliarden” über bitcoin und andere cryptocurrencies, nach E. U. Strafverfolgungsbehörde Europol. Obwohl-Direktor Rob Wainwright verwendet werden die Statistiken zu nennen, weitere Industrie-und ordnungspolitischen Maßnahmen, um es zu bekämpfen, einige Kommentatoren haben darauf hingewiesen, die Menge ist winzig im Vergleich zu, dass die Verabschiedung durch den stark regulierten Bankensystem.
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Aber Was ist mit “Geregelten” Banken?
Europol Ansprüche, die die mainstream-Medien ist die Berichterstattung unkritisch sind, die £3-4 Milliarden GBP ($ 4.1-5.5 Milliarden USD) in Straf-Erlös wird “gereinigt” durch die Umwandlung in cryptocurrencies, die Aufteilung in kleinere Mengen und kassieren wieder in fiat durch Menschen handeln als Geld “Maultiere”.
Die BBC-Bericht gab nicht einen Zeitrahmen für diese, aber festgestellt, Europol ‘ s Schätzung etwa 3-4 Prozent der europäischen £100 Milliarden an illegalen Einnahmen.
Berater-und “Blockchain Insider” podcast-host Simon Taylor zeigte in einem tweet, dass kryptogeld ist der Prozentsatz scheint dürftig. Das ist besonders so, wenn verglichen mit dem gesamten Geld, das gewaschen durch traditionelle financial services Global:

Also @Europol sagen, die 2 €/3bn ist gewaschen, über crypto. Wenn ein €500bn Markt, der’s 0,5%
im Vergleich zu einem geschätzten $ 2trn der Geldwäsche in weiteren Finanzdienstleistungen diese ist winzig klein und viel leichter zu erkennen / verhindern.
Im überrascht es’s wird informiert gegen. Cc @ukhomeoffice
— Simon Taylor (@sytaylor) Februar 12, 2018

Taylor genannt, der BBC-Bericht “schrecklich irreführend”, sagen, es fehlte der Kontext.
Würde Mehr Regulierung Stoppen der Geldwäsche?
Ob Europol-Statistik über kryptogeld korrekt sind oder nicht, das argument, dass mehr regulatorische Maßnahmen würden verhindern, dass Geldwäsche schwach zu sein scheint. Wenn ja, dann die Menge an Geld, das gewaschen durch das traditionelle Finanzsystem minimal sein würde.
Bitsonline berichtete erst Letzte Woche, dass die California-arm der holländischen Rabobank hatte, wurde eine Geldstrafe von $ 368 Millionen US-Dollar für vorsätzlich ignoriert, verdächtige Transaktionen im Zusammenhang mit Mexikanische Drogenkartelle — und dann versucht zu blockieren Ermittlungen in der Sache.
Nicht nur das, sondern die Rabobank ist in Ordnung, war klein im Vergleich zu diejenigen, die auf andere multinationale Banken für ähnliche illegale Aktivitäten. HSBC wurde zu einer Geldstrafe von $ 1,9 Milliarden USD für AML regulatorische Verstöße im Jahr 2012 beteiligt, dass kein bitcoin-bezogene Aktivität.
Die BBC setzte sich mit seinen ominösen Ton auf Europol-Statistiken, hinzufügen “Die Warnung kommt nach der Bitcoin-Wert sank um die Hälfte von Rekord-Hochs im Dezember.” Wie diese bezieht sich auf Geldwäsche oder Verbrechen ist unklar.
“Die anonymen und unregulierten Natur von virtuellen Währungen, zieht die kriminellen, so dass es schwierig für die Polizei, Sie zu verfolgen, da es schwierig ist zu identifizieren, wer ist das verschieben von Zahlungen.”
Banken stehen zunehmend im KYC-AML-Verordnung, dass diese Sammlung umfangreiche, persönliche und geschäftliche Daten auf den clients, und den Bericht “verdächtige” Transaktionen.” Aber wenn die Regelung, dass die Industrie produziert immer noch Billionen an gewaschenen kriminellen verläuft, wie würde es aufhören, den Fluss durch cryptocurrencies?

Bitcoin, Crypto-Umstellung auf den Fiat-Währungen Bereits Geregelt
darüber hinaus während kryptogeld selbst ist nicht geregelt oder überwacht durch die zentralen Behörden, Konvertierung zu und von nationalen fiat-Währungen in der Regel geschieht an Börsen, die heute Gesicht KYC-AML-Regeln ähnlich wie Banken. Transaktionen kann passieren, off-exchange gegen Bargeld oder andere Vermögenswerte, sondern bewegen große Summen stellt die gleichen Herausforderungen konfrontiert wie mit Bargeld oder Vermögenswerte, für jede andere Transaktion.
Blockchain-Transaktionen zurückverfolgt werden können, die über Ihre verschiedenen Adressen, denn die Finanzbuchhaltung ist öffentlich und dauerhaft. Wenn der Austausch geregelt sind, dann wird die wahre Identität hinter diesen Adressen sollten bekannt sein. Daher bitcoin (wenn konvertiert in und aus fiat) ist nicht mehr “anonym” oder “schwer” als irgendeine andere Währung.
Wenn der kriminelle erhielt nur cryptocurrencies und verbrachte nur cryptocurrencies, Europol und BBCs Forderungen gelten würden. Aber das ist nicht, wie die Krypto-Wirtschaft funktioniert in diesem frühen Stadium. Fiat Umwandlung noch nötig, irgendwann.
Häufen mehr AML-Verordnung auf kryptogeld Austausch zu sein scheint, die Regierung ist die beste Empfehlung. Dann wieder, es scheint nicht zu stoppen das Erbe Finanzsystems durch Geldwäsche von kriminellen Geld mit Hingabe — so wie wirkungsvoll wäre es noch werden?
bitcoin-Geldwäsche-ein echtes problem und kann es beendet werden? Lassen Sie uns Ihre Gedanken hören.
Bilder via Pixabay

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