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Banken können die britische Wirtschaft bei einem ungeordneten Brexit unterstützen: Bank of England

Banken können die britische Wirtschaft bei einem ungeordneten Brexit unterstützen: Bank of England
AFP / Daniel LEAL-OLIVEN
Bank of England sagte, Kreditgeber könnten die Wirtschaft durch einen “ungeordneten” Brexit unterstützen, warnten jedoch vor einem chaotischen Brexit und eine globale Rezession könnte “schwerere” wirtschaftliche Folgen haben

Großbritanniens Kreditgeber könnten die Wirtschaft durch einen “ungeordneten” Brexit unterstützen, sagte die Bank of England am Dienstag, als der Sektor seine letzte Runde von Stresstests bestand.

Die Zentralbank entschied jedoch, dass die sieben führenden Einzelhandelsbanken des Landes weitere 6,0 Mrd. £ (8,0 Mrd. $, 6,7 Mrd. €) an kombinierten Kapitalreserven halten müssen, um sich vor einer Krise zu schützen.

Die BoE fügte am Dienstag hinzu, dass alle sieben – bestehend aus Barclays, HSBC, der Royal Bank of Scotland (RBS), Lloyds, Nationwide, Santander und Standard Chartered – zum ersten Mal seit dem Test im Jahr 2014 ihre Stressbewertungen bestanden haben und widerstandsfähig gegen Rezession.

“Das Stress-Test-Szenario … umfasst ein breites Spektrum makroökonomischer Risiken in Großbritannien, die mit dem Brexit in Verbindung gebracht werden könnten”, heißt es in einer Stellungnahme des Finanzpolitischen Ausschusses der BoE (FPC).

“Infolgedessen kann das britische Bankensystem nach Einschätzung des WPK die Realwirtschaft weiterhin durch einen ungeordneten Brexit unterstützen.”

– ‘In niemandes Interesse’ –

BoE-Gouverneur Mark Carney, der auf einer Pressekonferenz sprach, warnte jedoch, dass ein unordentlicher Brexit “in niemandes Interesse” stehe und “wirtschaftliche Auswirkungen auf Haushalte und Unternehmen” hätte.

Großbritannien wird die Europäische Union im März 2019 verlassen, nachdem die Nation letztes Jahr für den Austritt aus der Union gestimmt hat. Die Bedingungen für den Austritt und die zukünftigen Handelsbeziehungen werden jedoch verhandelt. Es gibt Befürchtungen, dass eine Sackgasse in den Gesprächen dazu führen könnte, dass Großbritannien ohne ein Handelsabkommen ausscheiden wird, was möglicherweise zu schweren Störungen seiner Wirtschaft führen könnte.

Carney fügte hinzu, dass ein ungeordneter Brexit – einer, in dem keine Handelsbeziehung angeordnet ist – “kein gutes Szenario” ist.

“Wir arbeiten alle daran, dies zu vermeiden, da es einige ziemlich materielle wirtschaftliche Kosten mit sich bringt – selbst wenn das Finanzsystem weiterhin durch es funktioniert”, bemerkte er.

Die BoE fügte hinzu, dass zur Aufrechterhaltung der Kontinuität bestehender grenzüberschreitender Versicherungs- und Derivatekontrakte britische und EU-Rechtsvorschriften nach dem Ausscheiden Großbritanniens erforderlich seien.

Rund sechs Millionen britische Versicherungsnehmer, 30 Millionen Versicherungsnehmer im Europäischen Wirtschaftsraum (EWR) und rund 26 Billionen GBP aus offenen ungeklärten Derivatkontrakten könnten andernfalls betroffen sein, warnte die Zentralbank.

Die Stressbewertungen waren in der Zwischenzeit darauf ausgerichtet zu sehen, ob der Bankensektor eine heftige weltweite Rezession, stürzende Hauspreise und steigende Arbeitslosigkeit überstehen kann.

Die BoE warnte jedoch davor, dass sowohl ein chaotischer Brexit als auch eine globale Rezession – zusammen mit Kosten für Fehlverhalten – zu “schwerwiegenderen” wirtschaftlichen Folgen führen könnten, als die Tests erwarten.

Die FPC-Aufsichtsbehörde, die nach der globalen Finanzkrise gegründet wurde und die Aufgabe hatte, das britische Finanzsystem zu schützen, fügte hinzu, dass sie ihre Kapitalpufferrate bis November 2018 von 0,50 Prozent auf 1,0 Prozent anheben werde.

Damit erhalten britische Privatkunden eine Kapitalrücklage von 11,4 Mrd. GBP.

“Die Kombination aus einem ungeordneten Brexit und einer schweren globalen Rezession und gestressten Fehlverhaltens könnte zu strengeren Bedingungen führen als im Stresstest”, heißt es in seinem Finanzstabilitätsbericht.

“Unter solchen Umständen würden die Kapitalpuffer wesentlich stärker beansprucht als im Stresstest, und die Banken würden die Kreditvergabe eher auf die Realwirtschaft beschränken.”

– “Resilient gegen Rezession” –

Barclays und RBS schnitten bei den Tests am schlimmsten ab und kämpften im schweren wirtschaftlichen Stressszenario der Zentralbank.

Das Paar ist jedoch gegangen, weil es bereits seit Ende letzten Jahres Maßnahmen zur Stärkung seiner Bilanzen getroffen hat.

Die in Edinburgh ansässige RBS war die einzige Bank, die die letzten Tests im November 2016 nicht bestanden hat.

“Zum ersten Mal seit der Einführung der Stresstests durch die Bank of England im Jahr 2014 muss keine Bank ihre Kapitalposition durch den Stresstest stärken”, fügte die BoE am Dienstag hinzu.

“Der Stresstest 2017 zeigt, dass das britische Bankensystem widerstandsfähig ist gegen tiefe gleichzeitige Rezessionen in Großbritannien und der Weltwirtschaft, starke Einbrüche bei den Preisen für Vermögenswerte und eine separate Belastung durch Fehlverhalten.”

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